staatliche Hilfe zur Abschottung zu stoppen

staatliche Hilfe, um Zwangsvollstreckungen zu stoppen

Foreclosures geworden grassierenden aufgrund der Unfähigkeit der Kreditnehmer Hypothek Zahlungen zu leisten. Als Ergebnis der säumigen auf Hypothekenzahlungen haben viele Kreditnehmer ihre Heimat verloren. Die Regierung, in dem Bemühen, den Immobilienmarkt zu stabilisieren, wird die Unterstützung von den Kreditnehmern zu helfen, sie zahlen sich aus ihrer Hypothek Abgaben. Am 10. Februar 2009 kündigte die Obama-Administration das Financial Stability Plan zur Bewältigung der Finanzkrise und zur Beschleunigung des Prozesses der wirtschaftlichen Erholung. Seit dem Absturz des Immobilienmarktes wird gesagt, dass die aktuelle Rezession beigetragen haben, ist zu hoffen, dass die Bemühungen um den Immobilienmarkt zu stabilisieren wird ein langer Weg in die Gewährleistung der Finanzstabilität und eventuelle wirtschaftliche Erholung zu gehen.

staatlichen Programmen zur Zwangsvollstreckungen zu stoppen

Making Home Affordable Program: The Making Home Affordable Programm ist ein Teil des Financial Stability Plan. Making Home Affordable Programm soll dazu beitragen, Menschen machen Hypothekenzahlungen und verhindern somit vermeidbare Zwangsvollstreckungen. Dieses Programm hat dazu beigetragen, etwa 9 Millionen Amerikaner reduzieren ihre monatlichen Ratenzahlungen und bringen sie nach unten zu erschwinglichen Ebenen. Das Programm ist für Kreditnehmer, die bei einer drohenden Gefahr von Verzug auf Darlehen, Eigentum oder von Fannie Mae oder Freddie Mac garantiert werden soll. Die Home Affordable Refinanzierung Program (HARP) und die Home Affordable Modification Program (HAMP) sind ein Teil des Making Home Affordable Program.

Home Affordable Modification Program (HAMP): Das Ziel dieses Programms ist die erste Hypothek Zahlungen so zu modifizieren, dass die Kreditnehmer eine erschwingliche Zahlung Struktur haben, sofern die Hypothek vor 1. Januar 2009 erhalten wurde. Die Regierung ist die Schaffung von Anreizen für die Kreditgeber, die Zinssätze zu reduzieren, so dass die Hausbesitzer können die erforderlichen Hypothek Zahlungen zu leisten. In der Tat kann der Zinssatz so gering wie 2 Prozent, soweit dies erforderlich erscheint. Der Zinssatz, die möglicherweise unter dem marktüblichen Zinssatz sein, wird für einen Zeitraum von 5 Jahren ab dem Datum der Darlehen Änderung fixiert. Nach dem fünften Jahr kann die Zinsen in Höhe von einem Prozent jährlich erhöhen, bis es auf den Markt Rate, die zum Zeitpunkt der Darlehen Änderung bestanden erreicht. Die Regierung hat eine Reihe von Anreizen für private Kreditgeber bereitgestellt, um sicherzustellen, dass sie freiwillig in HAMP teilnehmen. Die monatlichen Ratenzahlungen sollte größer sein als 31 Prozent des Gewinns vor Steuern. Der Kreditnehmer kann nur finanzieren, eine erste Hypothek auf seinem Hauptwohnsitz. Darüber hinaus sollte die Hypothek Gebühren $ 729.750, $ 934.200, $ 1.129.250 und 1.403.400 $ für ein, zwei, drei und vier Einheiten Häusern betragen. Menschen, die eine zweite Hypothek kommen für primäre Hypothek Zahlung Modifikation. Man hätte auch noch mindestens drei Ratenzahlungen während der Probezeit machen, widrigenfalls, man kann nicht für ein Darlehen Änderung unter HAMP qualifizieren. Der beste Teil über dieses Programms ist, dass der Kreditnehmer nicht für Darlehen Änderung oder späten Gebühren zu zahlen.

Home Affordable Refinanzierung Program (HARP): Dieses Programm wird für berechtigte Kreditnehmer, die Strom auf ihre Hypothek Zahlungen sind, wollen aber den Vorteil niedriger Zinsen zu nehmen durch die Refinanzierung gemeint. Refinanzierung nicht den Kapitalbetrag sondern Menschen, deren Hypothek Zinssatz ist deutlich höher als der aktuelle Marktzins helfen. Kreditnehmer, die straffällig geworden sind oder waren für mehr als 30 Tagen in den letzten 12 Monaten überfällig sind, werden nicht für die Refinanzierung im Rahmen HARP qualifizieren. Darüber hinaus sollte der Betrag nicht höher als 125 Prozent des aktuellen Marktwertes der Immobilie. Refinanzierung aus einer variabel verzinslichen Darlehen (ARM) zu einem niedrigen festen Zinssatz Darlehen oder Beseitigung Interesse nur Zahlungen oder Ballon Zahlungen, dazu beitragen, dass die Rückzahlung Struktur bequemer für den Kreditnehmer. Dieses Programm wird bis 10. Juni 2010 in Betrieb genommen.

Hoffnung für Hausbesitzer: Dieses Programm wurde am 1. Oktober 2008 gestartet und wird am 30. September 2011 auslaufen. Während das Making Home Affordable Programm wird nur für Kredite im Besitz oder garantiert von Fannie Mae oder Freddie Mac gemeint, Hoffnung für Hausbesitzer Programm deckt FHA (Federal Housing Administration) Versicherte Darlehen. Das Programm soll dazu beitragen Kreditnehmer refinanzieren ihre Heimat, auch wenn die aufgebaut home equity weniger als 20 Prozent ist. Dies wird durch vielversprechende FHA ein Anteil von aufgebaut home equity getan im Falle das Haus durch den Hausbesitzer verkauft wird. Am 20. Mai 2009, "Helping Families speichern ihre Häuser", wurde in Kraft gesetzt hat. Dieser Akt soll HOPE für Hausbesitzer Programm mit der Absicht, eine zusätzliche Entschädigung für Primär-und untergeordnete Hypothek Inhaber ändern.

Hoffnung ist jetzt, ein gemeinsames Bündnis zwischen Berater-, Hypotheken-Unternehmen und Investoren, soll Hausbesitzer in Not, indem sie zu vermeiden Zwangsvollstreckungen zu unterstützen. Projekt Lifeline, im Februar 2008 ins Leben gerufen, wurde gestartet, um Eigentümer, die den Rückgriff auf ihre Hypothek Zahlungen zu helfen. Sechs private Kreditgeber entschieden, Zwangsvollstreckungen für 30 Tage zu verzögern und erarbeiten eine erschwingliche Hypothek Zahlung Struktur für diejenigen Delinquenten auf ihren Hypothekenzahlungen für mehr als drei Monate. Projekt Lifeline war auch ein Ergebnis der Regierungspolitik Überzeugungskraft. Regierung Hilfe für Zwangsvollstreckungen zu stoppen wird ein langer Weg in die Stabilisierung des Immobilienmarktes und gibt einen Schub für die wirtschaftliche Erholung zu gehen.
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